Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Spinogambino Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming und setzen daher strenge Maßnahmen gegen Geldwäsche ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir aktiv begegnen. Als SpinoGambino N.V., gegründet 2023, unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzbehörde, der Curaçao eGaming. Unser Geldwäsche-Beauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team überwachen alle Vorgänge auf unserer Plattform kontinuierlich.

Wir verhindern, dass unser Casino für illegale Geldströme missbraucht wird. Dafür kombinieren wir automatisierte Systeme zur Risikobewertung mit manuellen Prüfungen durch geschultes Personal. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden. Von dieser Pflicht machen wir keine Ausnahmen, auch wenn das für einzelne Spieler Verzögerungen bedeuten kann.

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionales Extra, sondern Voraussetzung für Auszahlungen. Sie kann aber auch früher ausgelöst werden, etwa durch ungewöhnliche Spielmuster oder Beträge, die festgelegte Schwellenwerte überschreiten.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen Sperrlisten und Altersdatenbanken
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung gemäß KYC-Pflicht
• Bei Überschreitung von Einzahlungsschwellen oder auffälligem Spielverhalten: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden: Prüfung der Eigentumsverhältnisse jeder Methode

Benötigte Dokumente

Wir bitten nur um Dokumente, die wir zur gesetzlich vorgeschriebenen Prüfung tatsächlich benötigen. Reichen Sie frühzeitig ein, dann verzögert sich Ihre Auszahlung nicht.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Nach dem Einreichen Ihrer Dokumente prüfen wir diese in der Regel innerhalb von 72 Stunden. Komplett und lesbar eingereichte Unterlagen bearbeiten wir meist deutlich schneller. Über den Status informieren wir Sie per E-Mail oder im Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis hoch
• 3. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von bis zu 72 Stunden
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns mit konkreten Nachfragen
• 5. Sie erhalten die Bestätigung, danach geben wir Ihre Auszahlung frei

Warum wir Herkunft nachfragen

Bei hohen Einzahlsummen oder auffälligen Mustern kann es vorkommen, dass wir Sie nach der Herkunft Ihrer Gelder fragen. Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Anforderung der Curaçao eGaming, der wir nachkommen müssen. Typische Auslöser sind außergewöhnlich hohe Einzahlungen, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielprofil passen, oder Auszahlungen über €5.000 pro Tag.

Als Nachweis genügen oft einfache Belege: ein Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, der Verkauf einer Immobilie oder ein Nachweis über Vermögenswerte. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Sorgfalt und Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, stehen Ihnen alle Funktionen ohne Einschränkung zur Verfügung.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft eine Risikoprüfung. Wir erfassen Ein- und Auszahlungen inklusive Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether, werten Muster aus und greifen ein, wenn etwas nicht plausibel erscheint. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt; andernfalls wählen wir mit Ihnen gemeinsam einen Weg über Ihre verifizierten Methoden.

Die Auszahlungslimits betragen €5.000 pro Tag und €20.000 pro Monat. E-Wallets und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung direkt einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Auffälligkeiten auch früher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden ist der reguläre Rahmen. Vollständige und lesbare Unterlagen bearbeiten wir meist innerhalb weniger Stunden und benachrichtigen Sie danach umgehend.

Kann ich auch mit Kryptowährung einzahlen, ohne KYC?

Nein. Bitcoin, Ethereum und Tether akzeptieren wir für Ein- und Auszahlungen, aber die Verifizierungspflichten gelten unabhängig von der Zahlungsmethode für alle Spieler.

Was passiert, wenn meine Auszahlung auf derselben Methode nicht möglich ist?

Wir zahlen grundsätzlich auf die Methode Ihrer Einzahlung aus. Unterstützt diese keine Auszahlungen, stimmen wir mit Ihnen eine Alternative über Ihre verifizierten Zahlungsmethoden ab.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Unterlagen liegen verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff und werden nicht an Dritte weitergegeben.